Dublin: A Nyugat Kapuja - Miért vonzza egyre inkább a magyar befektetőket a nemzetközi piacok világa? A mai globalizált gazdaságban a tőkeáramlás határokon átnyúlóvá vált, és Dublin, Írország fővárosa, egyre inkább a magyar befektetők figyelmének középpo

A világ gazdagabb rétegeiben új időszak kezdődött: a geopolitikai instabilitás, az infláció, valamint a szabályozási környezet átalakulása mind hozzájárul ahhoz, hogy a befektetők nem csupán eszközosztályok, hanem földrajzi elhelyezkedés alapján is diverzifikálják vagyonukat. A Concorde Investment Ireland Ltd.* elemzése szerint ebben a dinamikus környezetben Dublin egyre inkább felértékelődik, mint a pénzügyi világ egyik kulcsfontosságú központja — különösen a közép-kelet-európai ügyfelek számára.

A globális privátbanki vagyon 2023-ra elérte az 1300 milliárd dollárt, és a következő évtizedben közel 5 százalékos éves növekedéssel számolva akár 2100 milliárd dollár fölé is nőhet. A vagyonosabb réteg pedig nem csupán hozamra, de biztonságra, jogbiztonságra, transzparens szabályozásra vágyik.

"A földrajzi diverzifikáció mára már nem csupán opció, hanem a megfontolt pénzügyi tervezés elengedhetetlen eleme" - fogalmazott Pájer Tamás, a Concorde Investment Ireland Ltd. (CII) vezérigazgatója az Economxnak. Véleménye szerint az, hogy az ügyfelek vagyona különböző országokban és különféle pénzügyi rendszerekben legyen elhelyezve, nem csupán egy kényelmi választás, hanem alapvető stratégia a kockázatok hatékony kezelésére.

A globális pénzügyi táj hosszú ideje már ismer néhány meghatározó központot, mint például Svájcot, Luxemburgot és Szingapúrt. Svájc hírneve a banktitkok védelme és a konzervatív vagyonkezelési megoldások terén már régóta megalapozott. Luxemburg, az Európai Unión belül, a jogi stabilitás és az adóoptimalizálási lehetőségek miatt vált rendkívül népszerű választássá. Ezzel szemben Szingapúr, egyedülálló módon, az európai szemléletet ötvözi az ázsiai privátbanki szektor dinamizmusával, így nemcsak pénzügyi központ, hanem a távol-keleti piac kapuja is.

Írország napjainkban a feltörekvő sztárok között tündököl. EU-s tagállamként, stabil gazdasági alapokra építve, angolszász jogrendje, valamint széleskörű fintech-, IT- és befektetési innovációi révén vonzza a befektetőket. A kedvező adózási környezet pedig csak tovább növeli vonzerejét. Dublin mára már több szempontból is versenyképes a hagyományos pénzügyi központokkal, mint Svájc vagy Luxemburg.

A dublini pénzügyi szektor lenyűgöző méretekkel bír, hiszen jelenleg több mint 4,1 billió eurónyi eszközt kezelnek itt. Az ETF-piac európai forgalmának 72%-a Dublinban összpontosul, és a világ 20 legnagyobb vagyonkezelőjéből 17 is megtalálható az ír fővárosban. Éppen ezért nem meglepő, hogy a Concorde Értékpapír Zrt. is ebben a dinamikus környezetben alakította meg befektetési szolgáltatásait, ötvözve a magyar hagyományokat a nemzetközi tapasztalatokkal.

A CII megalapítása nem csupán egy technikai lépés volt, hanem egy átfogó vízió megvalósítása is. Célunk egy olyan platform teremtése, amely lehetővé teszi a magyar ügyfelek számára, hogy biztonságos, nemzetközi keretek között, ugyanakkor magyar szemléletmóddal kezelhessék befektetéseiket.

Pájer Tamás kiemelte: "A CII ügyfelei nem csupán magyarul kommunikálnak, hanem valóban magyar gondolkodásmóddal rendelkeznek. Mi ismerjük az itthoni viszonyokat, és segítünk abban, hogy ezeket a nemzetközi színtérre is kiterjesszük."

A dublini struktúra innovatív lehetőséget kínál a tartós befektetési számlák (tbsz-ek) és a külföldi vagyonkezelés kombinálására, ami figyelemre méltó újdonság a magyar pénzügyi piacon. Ezt a prémium vagyonkezelési szolgáltatást a Concorde Értékapír Zrt. szakértői csapata biztosítja, lehetőséget teremtve az ügyfelek számára, hogy egyidejűleg élvezhessék a tbsz adómentességének előnyeit, valamint a globális pénzügyi piacok nyújtotta stabilitást és széleskörű eszközválasztékot.

A Concorde Investment Ireland Ltd. küldetése, hogy prémium szintű befektetési szolgáltatásokat kínáljon, elérhető áron. A 500 ezer eurós belépési küszöb, amely alacsonyabb Svájc és Szingapúr szintjénél, lehetőséget teremt arra, hogy a magas szintű szolgáltatásokat bárki élvezhesse, aki komolyan gondolkodik a befektetéseiről. A kezelt számlák átlagos mérete jóval meghaladja a belépési határt, és az ügyfélkör jelentős része magyar vagy magyar gyökerekkel rendelkező befektetőkből áll, akik már tisztában vannak a földrajzi diverzifikáció előnyeivel, és aktívan keresik a kapcsolódó lehetőségeket.

A számlák többsége ETF-alapú, és stabil, jól nyomon követhető indexekre épít. A legnagyobb globális szereplők, mint iShares, Invesco, Xtrackers és Amundi, állnak a mögöttük lévő eszközök hátterében. Az ügyfelek számára lehetőség nyílik arra, hogy különböző devizanemekben vezessenek számlát, legyen szó EUR-ról, USD-ról, GBP-ről, vagy akár HUF-ról. Ez különösen lényeges a devizakockázatok kezelésében és a nemzetközi pénzügyi stratégiák kialakításában.

"Mi nem a magas frekvenciájú kereskedés területén működünk. Ügyfeleink itt a stabilabb befektetési lehetőségeiket hozzák el, ahol a buy-and-hold filozófia dominál" - nyilatkozta a CII vezérigazgatója.

Az elmúlt évek adatai szerint több mint 2000 milliárd forintnyi magyar vagyon vándorolt külföldre bankbetétek formájában. Ez nem kizárólag a hazai eszközök elutasításáról szól, hiszen régebb óta kitapintható trend az, hogy a pénzügyi biztonságnak ma már része a földrajzi diverzifikáció. "Aki ma diverzifikál, holnap stabilabb portfólióval nézhet szembe a világ kihívásaival. És mi azért vagyunk, hogy ebben partnerei legyünk - magyar gyökerekkel, de nem lokálisan, hanem globálisan" - mondta Pájer Tamás.

A diverzifikáció tehát nem csupán egy átmeneti trend, hanem egy alapvető pénzügyi megközelítés, amely a kockázatok csökkentésére és a vagyon megőrzésére összpontosít. A gazdag ügyfelek nem a "mindent egy lapra" elvet követik; éppen ellenkezőleg, tudatosan választják szét befektetéseiket. Vagyonukat gyakran hosszú évek vagy akár évtizedek alatt felépített vállalkozásaik, sikeres menedzseri tapasztalataik, vagy öröklés révén szerzik, így fő céljuk nem a magas kockázatú spekuláció, hanem a meglévő értékeik megóvása.

A nemzetközi pénzügyi központok olyan alapvető értékeket biztosítanak, mint a stabilitás, a jogi biztonság, az erős intézményi védelem és a megbízható szabályozási keretrendszer. Ezen kívül a hírnév is kulcsfontosságú szerepet játszik: a vagyon egy dinamikusan fejlődő pénzügyi központban, egy elismert államban való elhelyezése nem csupán a biztonság szempontjából lényeges, hanem a presztízs szempontjából is.

A Concorde Investments Ireland Limited tevékenységét az Ír Központi Bank felügyelete biztosítja.